La fraude bancaire fait r?f?rence ? l’utilisation de fausses d?clarations d?lib?r?es afin d’obtenir frauduleusement de l’argent ou d’autres actifs d?tenus par une banque ou une institution similaire. Il se distingue du simple braquage ou vol de banque, car l’auteur commet g?n?ralement la fraude en secret, esp?rant qu’elle ne sera pas remarqu?e avant d’avoir eu suffisamment de temps pour passer ? autre chose. Cela n?cessite g?n?ralement une sorte d’expertise technique. Pour des raisons comme celle-ci, la fraude bancaire est l’une des infractions qualifi?es de criminalit? en col blanc.
Dans la plupart des r?gions du monde, tous les types de fraude bancaire sont ill?gaux. L’un des types de fraude les plus r?pandus est connu sous le nom de vol d’identit?, lorsqu’une personne utilise les informations d’identification priv?es d’une autre personne pour obtenir de l’argent, g?n?ralement sous forme de pr?ts ou de cr?dit. La fraude d’identit? est un peu li?e au vol d’identit?, o? le cr?dit est obtenu par l’utilisation d’une identit? enti?rement fictive. Bien que l’usurpation d’identit? et les d?lits similaires soient tr?s m?diatis?s, ils sont loin d’?tre les seuls d?lits impliquant une fraude bancaire.
La fraude par ch?que est ?galement assez courante. La falsification de ch?ques ou de signatures sur ceux-ci, ainsi que la modification de ch?ques d?j? r?dig?s sont deux mani?res de commettre une fraude par ch?que. Dans ce dernier cas, cela peut ?tre aussi simple que d’ajouter quelques traits de stylo pour transformer un ch?que de 100 $ US (USD) en un ch?que de 1,000 XNUMX $ US. Un autre type de fraude courant est le ch?que-kit. Il s’agit de tout type de fraude qui profite du fait que des fonds peuvent ?tre tir?s sur un ch?que d?pos? avant que l’argent ne soit effectivement retir? du compte de l’?metteur du ch?que.
La fraude par ch?que a une histoire aussi longue que celle des ch?ques eux-m?mes. Au fil des ans, des ?l?ments de s?curit? ont ?t? int?gr?s ? de nombreux types de ch?ques, en particulier les ch?ques de paie. Ceux-ci incluent des filigranes uniques, de l’encre sensible ? la chaleur et des lettres imprim?es extr?mement fines qui ne sont pas facilement remarqu?es ou contrefaites. La technologie a plac? de nombreux obstacles sur le chemin de ceux qui commettent une fraude bancaire, mais toutes les fraudes ne peuvent pas ?tre compl?tement ?vit?es.
Un type de fraude bancaire encore difficile ? d?tecter ou ? arr?ter ? temps est celui qui est commis par les employ?s de banque eux-m?mes. Dans de nombreux cas, ces actes ne sont d?couverts que par un audit minutieux des registres comptables de la banque, des mois plus tard, date ? laquelle il est trop tard pour r?cup?rer les fonds perdus. Une description compl?te des nombreuses fa?ons possibles de commettre une fraude bancaire serait impossible, mais il suffit de dire que les criminels se sont donn? beaucoup de mal et ont fait preuve d’une cr?ativit? remarquable pour trouver de nouvelles et diff?rentes fa?ons de voler et de frauder.
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