Également appelée analyse d’horizon ou analyse de rendement total, une analyse de scénario est une stratégie qui implique l’évaluation de divers événements futurs potentiels et le développement de scénarios concernant ce qui se passerait probablement si diverses combinaisons de ces événements avaient lieu. Ce processus est utile dans un certain nombre de situations, y compris l’expansion de l’entreprise et l’investissement. Les particuliers et les entreprises peuvent bénéficier de ce type d’analyse.
Pour une entreprise, l’analyse de scénarios est très utile lorsqu’il s’agit de planifier le lancement d’un nouveau produit ou de cultiver un nouveau marché de consommateurs. En identifiant divers facteurs qui pourraient avoir un impact sur la réussite du projet, il est possible de commencer à créer des scénarios qui peuvent aider à projeter ce qui pourrait arriver si certains facteurs étaient traités de manière spécifique. L’exercice peut souvent conduire à anticiper et à résoudre les problèmes avant qu’ils n’aient jamais la chance de saper le projet, augmentant ainsi les chances de succès.
Les investisseurs peuvent également utiliser l’analyse de scénarios lorsqu’ils envisagent divers types de transactions d’investissement. Par exemple, en considérant ce qui arriverait à la valeur d’une action donnée si des dirigeants clés quittaient l’entreprise émettant les options, des catastrophes naturelles ou même des changements politiques peuvent influencer le plan d’action de l’investisseur. Si les scénarios indiquent que des événements avec une forte probabilité de se produire entraîneront une augmentation de la valeur des actions, tout en indiquant également que des événements moins probables auraient un impact minimal sur l’action, il y a de fortes chances que l’investisseur aille de l’avant avec l’achat. .
Le processus d’analyse de scénario peut être utilisé pour des projets à court terme ainsi que pour des situations à long terme. Les investisseurs qui recherchent un retour sur investissement rapide peuvent utiliser la stratégie tout aussi efficacement que quelqu’un qui cherche des moyens de constituer un portefeuille financier qui générera un rendement modeste mais constant au fil des ans, créant ainsi un pécule pour la retraite. La clé pour rendre la stratégie efficace est de s’assurer de prendre en compte toutes les variables qui peuvent être raisonnablement identifiées et de suivre chacun des scénarios résultants jusqu’à leur conclusion probable. Une fois que cela a eu lieu, il est possible de prendre position en connaissance de cause sur la manière de procéder.
Comme pour de nombreux types de stratégies financières, la valeur de l’analyse de scénario n’est aussi bonne que les informations qui entrent dans le processus. Le fait de ne pas tenir compte de certains événements probables augmente le risque de prendre de mauvaises décisions et, en fin de compte, de perdre de l’argent ou d’autres ressources en raison de la voie choisie. Dans le même temps, la poursuite de l’analyse de scénarios avec beaucoup de détails vérifiables peut aider à projeter avec précision les rendements futurs du marché, à augmenter les profits et à rendre les rendements totaux du projet plus élevés qu’ils ne l’auraient été autrement.