Une banque autorisée est une institution financière qui a été approuvée par un gouvernement national ou fédéral pour traiter divers types de virements de paiement qui seraient autrement gérés exclusivement par la banque centrale ou l’agence centrale de paiement gérée par ce gouvernement. Essentiellement, toute banque agréée aux fins de gérer les transferts de paiements décentralisés est autorisée à émettre des chèques pour des agences gouvernementales spécifiques, y compris tout type de programmes nationaux de prestations que le pays propose aux retraités et autres. Les critères pour être reconnu comme une banque agréée varieront quelque peu d’un pays à l’autre, en fonction des lois bancaires applicables dans ce pays en particulier.
Il n’est pas rare qu’une banque agréée gère des transferts de paiement liés à une fonction spécifique d’un ou plusieurs organismes gouvernementaux. Par exemple, l’un de ces types de banques peut être habilité à gérer le traitement des paiements d’un gouvernement national aux gouvernements des États ou des provinces dans le cadre du financement de divers types de projets au niveau des États. Dans d’autres cas, une banque autorisée peut servir de moyen d’émettre des fonds qui à leur tour sont versés à des citoyens individuels couverts par divers types de régimes d’indemnisation, tels que les anciens combattants qui reçoivent des prestations ou les retraités qui reçoivent un certain type de pension du gouvernement fédéral. .
En créant un réseau de banques autorisées qui aident à gérer la distribution ordonnée des fonds d’un gouvernement national à diverses juridictions du pays ou à un programme qui à son tour fournit des avantages aux citoyens, les tâches essentielles sont attribuées de manière à accélérer la réception en temps opportun. de ces décaissements. Le processus aide également à créer une trace comptable qui est relativement facile à suivre et qui fournit des moyens de sécuriser les transferts et de les empêcher de faire l’objet de détournement ou de falsification. Bien que ce processus soit souvent à plusieurs niveaux, ce sont ces niveaux qui aident à préserver l’intégrité des transactions et à minimiser la possibilité que les fonds soient utilisés à des fins autres que celles prévues.
Le réseau bancaire autorisé dans un pays donné exigera généralement que les banques participantes satisfassent à des critères spécifiques établis par le gouvernement national. Des examens et audits périodiques permettent de s’assurer que les banques restent en conformité et sont en mesure de conserver l’agrément. Les conditions d’obtention de ces types de responsabilités varieront en fonction de la structure actuelle des lois bancaires et financières dans ce pays particulier.