Pelo menos uma vez por ano, as instituições financeiras, como firmas de investimento e bancos, passam por uma auditoria de instituição financeira. Os auditores entram na instituição e revisam os arquivos e registros para garantir que a instituição financeira esteja cumprindo as leis e regulamentos em vigor para esse tipo de instituição. A melhor maneira de se preparar para uma auditoria de instituição financeira é manter seus arquivos e registros atualizados e em conformidade com as leis e regulamentos ao longo do ano. Isso alivia a necessidade de se apressar antes que ocorra a auditoria para colocar tudo em ordem. Se este não for o caso, você precisará atribuir responsabilidades às partes apropriadas para preparar a auditoria, reunir materiais, agendar uma reunião com os diretores ou executivos da instituição, agendar a auditoria e, em seguida, solicitar quaisquer outros registros necessários.
Cada instituição financeira tem funcionários responsáveis por certos registros e papéis que os auditores irão revisar ao conduzir a auditoria da instituição financeira. Normalmente, em uma instituição financeira, é o back office ou departamento de operações que mantém esses registros, portanto, tudo o que os auditores precisam revisar deve estar em um só lugar, se as políticas e procedimentos foram seguidos ao longo do ano. Os funcionários que atuam nesta área não agirão como supervisores para colocar todos os arquivos em ordem, o que significa que, à medida que percorrem cada arquivo, certifique-se de que contém as informações que deveriam. Eles podem precisar entrar em contato com assistentes, banqueiros, consultores financeiros ou outros funcionários da instituição financeira para obter qualquer informação faltante.
Enquanto a empresa se prepara para a auditoria da instituição financeira, normalmente os diretores ou executivos da empresa têm uma reunião. A reunião normalmente fornece a eles uma atualização do status sobre como a empresa está preparada para a auditoria. Os diretores ou executivos também podem ajudar a estimular certos funcionários a se posicionar para garantir que a empresa esteja pronta para a auditoria.
Normalmente, os auditores entram em contato com a instituição financeira para definir uma data para a auditoria da instituição financeira. Em seguida, a instituição financeira se prepara para a auditoria assim que souber a data. Se você tiver o privilégio de se preparar para a auditoria e agendar a data, então, quando estiver pronto ou quase pronto para a auditoria, você precisará entrar em contato com o auditor para agendar a auditoria.