Uma análise de risco do setor é realizada por um investidor ou profissional de investimento determinado a mostrar os riscos envolvidos no investimento em um setor específico. A idéia por trás dessa análise é que diferentes empresas do mesmo setor estão frequentemente ligadas em termos de desempenho das ações e dos riscos que o setor em questão possui. A realização de uma análise de risco do setor envolve a procura de eventos do mundo real que possam danificar um setor específico e o desempenho dos preços dos gráficos para observar tendências de queda significativas. Além disso, a análise pode se concentrar no portfólio de um investidor para garantir que ele seja bem diversificado e imune à maioria dos riscos do setor.
Muitas pessoas estudam suas seleções de ações analisando cada estoque potencial e as empresas que os emitem. Essa estratégia pode ignorar os tipos de riscos que uma empresa assume apenas com base no setor em que atua. Isso é conhecido como risco da indústria e é significativo o suficiente para alterar a sorte de qualquer empresa. Como esse é o caso, é aconselhável que os investidores considerem uma análise de risco do setor ao compor seu portfólio.
Como um exemplo de como funciona o risco do setor, imagine uma empresa do setor de tecnologia dedicada a um produto específico. Se outra empresa vier com uma tecnologia aprimorada que torna esse produto obsoleto, a empresa pode estar com sérios problemas financeiros e o preço das ações refletirá isso. Uma análise de risco sólida levaria esse tipo de risco em consideração ao realizar a avaliação dessa empresa.
A análise de risco da indústria pode ser feita com técnicas de análise técnica semelhantes às usadas para estoques individuais. A única diferença seria que essas técnicas, como tabelas de preços e médias móveis, seriam aplicadas às médias da indústria. Dessa forma, as tendências de preços podem mostrar se um setor está em declínio. O uso desse tipo de análise em conjunto com a análise qualitativa dos eventos atuais que podem causar tumulto em determinados setores fornecerá uma visão completa dos fatores de risco de um setor.
Uma maneira pela qual uma análise de risco do setor pode ajudar um investidor é mostrar se seu portfólio está muito inclinado para um único setor. Esse cenário pode ser prejudicial se o risco do setor em torno desse setor se concretizar e os preços das ações despencarem. Equilibrar um portfólio com ações de vários setores com diferentes níveis de risco pode ajudar a impedir que essa calamidade ocorra.
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