A diworsificação é uma estratégia de investimento que às vezes é descrita como uma diversificação descontrolada. Em vez de deter um número significativo de ações de uma determinada ação, o investidor escolherá adquirir algumas ações de uma ampla gama de empresas que estão dentro da mesma classificação. Ao mesmo tempo que reduz bastante o grau de risco para o investidor, a dorsificação também tende a garantir um menor retorno do investimento.
É importante observar que muitos corretores e analistas financeiros encorajam os investidores a diversificar a carteira financeira. No entanto, essa abordagem geralmente assume a forma de incentivar a inclusão de diferentes classes ou categorias de investimentos. Com este tipo de atividade diversificada, a ideia é equilibrar os ativos de forma a maximizar as variações para obter um retorno saudável, ao mesmo tempo que minimiza o grau de risco para o valor global da carteira.
Com a diworsificação, esse mesmo princípio básico é aplicado a uma classe de ações. Assim, em vez de possuir dez mil ações de uma empresa, o investidor pode optar por possuir cem ações de uma centena de empresas diferentes. Com certeza, isso reduz a quantidade de risco associada à atividade de investimento. Caso um investimento em dez mil ações em uma empresa começasse a despencar, o impacto seria bastante significativo. Da mesma forma, se o valor de um investimento de cem ações começar a diminuir, o impacto negativo no valor geral do portfólio é minimizado.
Os especialistas financeiros discordam sobre se a diworsificação atende ou não aos melhores interesses do investidor. A compra de lotes menores de ações efetivamente impede o investidor de participar de negociações de ações em que lotes maiores devem ser adquiridos. Dessa perspectiva, o investidor provavelmente não verá um retorno dramático em qualquer investimento. Ao mesmo tempo, o uso de diworsificação pode ser uma opção ideal para um investidor conservador que está muito feliz com um crescimento pequeno, mas incremental.
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