Um retorno ou taxa de retorno reflete o dinheiro que voc? ganha ou perde com um investimento. Isso pode ser expresso como uma porcentagem ou uma quantia real em d?lares. Com muitos tipos diferentes de investimentos, no final de cada ano, voc? recebe o que ? chamado de retorno anual, uma demonstra??o de perdas / lucros por um per?odo de ano inteiro. O retorno mostra quanto voc? fez com o investimento, ou quanto perdeu, e geralmente expressa uma porcentagem, bem como uma quantia em d?lar, mostrando qual foi sua taxa de retorno anual para o ano.
Em alguns investimentos, uma declara??o de retorno anual tamb?m pode ser acompanhada de uma verifica??o de pagamento representando o que voc? fez. Isso deve ser contabilizado como renda nas declara??es fiscais no ano em que voc? a recebe. Quando o retorno representa uma perda, voc? pode deduzir esse valor do seu investimento total. Em alguns casos, voc? pode deduzir impostos quando perde dinheiro com um investimento.
Em muitos planos de aposentadoria que s?o investidos em v?rios fundos, t?tulos ou a??es, o dinheiro que voc? pode ganhar em um ano geralmente ? adicionado ao seu investimento atual. N?o ? acess?vel imediatamente e n?o ? tribut?vel at? voc? remover esse dinheiro para fins de gastos. Dependendo da configura??o do seu plano de aposentadoria e da distribui??o dos gastos, o dinheiro ganho ser? distribu?do em quantidades proporcionais aos seus v?rios investimentos. Por exemplo, se voc? tiver 30% do seu investimento em um fundo do mercado monet?rio, 30% do seu retorno anual em d?lares seriam investidos no mesmo fundo.
Os retornos anuais n?o devem ser confundidos com os retornos anualizados. Estas s?o declara??es que podem avaliar uma parte dos ganhos / perdas do ano com base na porcentagem de retorno anual. Algumas empresas de investimento enviam retornos anualizados em uma base mensal, semestral, trimestral ou trienal. A porcentagem anualizada ? considerada um palpite, pois n?o pode levar o ano inteiro em considera??o. Uma porcentagem anual pode ser diferente dependendo dos aumentos ou diminui??es no valor de seus investimentos.
A f?rmula b?sica para calcular um retorno anual pode ser expressa como N?mero total de d?lares no final do ano (TD), a partir do qual o n?mero total de d?lares no in?cio do ano (BTD) ? subtra?do: TD-BTD. Isso fornece a taxa de retorno em d?lares. Para obter a porcentagem anual de TD-BTD ? dividido o BTD.
Por exemplo, voc? pode ganhar US $ 10 em um ano com um valor inicial em d?lar de US $ 100. Seu TD para o ano agora ? de US $ 110.
Voc? usaria a seguinte express?o para descobrir a porcentagem de retorno:
(110 – 100) / 100. Voc? acaba com 10/100, que representa um retorno de 10% do seu investimento.
Um retorno anual pode indicar a efic?cia dos seus investimentos e, quando seus fundos forem diversificados, voc? poder? considerar a redistribui??o quando achar que pode fazer melhor com outros investimentos. ? uma boa ideia analis?-las cuidadosamente, para que voc? possa determinar se seu dinheiro ? investido com sabedoria e obtendo o retorno anual mais vantajoso.
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