Esistono numerose classi di attività di investimento che sono ulteriormente suddivise in sottoclassi. Le principali classi di attività di investimento sono liquidità, reddito fisso, alternative e azioni. La classe subordinata del denaro è l’equivalente in contanti. Le sottoclassi del reddito fisso includono obbligazioni societarie, del Tesoro e municipali. Le alternative includono immobili e materie prime, e le azioni sono suddivise in large cap, mid cap, small cap e mercati emergenti.
A causa della sua sicurezza, la liquidità è la classe di attività più consigliata per gli investitori conservatori. Di conseguenza, poiché l’investimento è associato a un compromesso tra rischio e rendimento, la liquidità ha il rendimento più basso di tutte le classi di attività di investimento menzionate. Gli equivalenti di cassa includono gli investimenti, come i certificati di deposito. Questi pagano tassi di interesse più elevati rispetto ai normali conti di risparmio.
Nella classe del reddito fisso, le obbligazioni societarie sono strumenti di debito emessi dalle imprese come uno dei mezzi per finanziare le proprie attività. Allo stesso modo, i governi emettono obbligazioni, denominate buoni del Tesoro, per raccogliere fondi. Anche i comuni emettono obbligazioni per lo stesso motivo, note come obbligazioni comunali. Inoltre, la classe a reddito fisso è uno degli investimenti più sicuri dopo il denaro. Inoltre, alcune obbligazioni possono essere interessanti per gli investimenti prudenti.
Classi alternative come quella immobiliare comportano un rischio maggiore rispetto agli investimenti sia in contanti che a reddito fisso. Pertanto, gli investitori di questa classe si aspettano rendimenti più elevati. La classe alternativa è anche sede di materie prime. Questi includono petrolio greggio, olio da riscaldamento, gas naturale, rame, grano, soia e metalli preziosi, come oro e argento. Le materie prime possono essere investimenti molto rischiosi; pertanto, questa classe è normalmente evitata dalla maggior parte degli investitori avversi al rischio.
Di tutte le classi di attività di investimento, le azioni sono considerate le più rischiose e, di conseguenza, hanno il potenziale per i rendimenti più elevati. In questa classe, le large cap sono azioni di grandi società quotate in borsa con un cap superiore a $ 10,000,000,000 di dollari USA (USD). Le mid cap sono fondamentalmente aziende di medie dimensioni con un cap compreso tra $ 2,000,000,000 e $ 10,000,000,000 USD. Le small cap hanno un limite inferiore a $ 2,000,000,000 USD. È importante notare che cap è l’abbreviazione di capitalizzazione, che viene calcolata moltiplicando il prezzo corrente delle azioni per il numero totale di azioni in circolazione.
Inoltre, c’è la sottoclasse dei mercati emergenti nella classe delle azioni. Questo è composto da azioni di società dei paesi in via di sviluppo. In uno spettro da sicuro a rischioso, i titoli dei mercati emergenti sono considerati rischiosi. Pertanto, quando si comportano bene, possono generare rendimenti sostanziali.
Inoltre, la comprensione delle caratteristiche delle diverse classi di attività di investimento può essere utile per la gestione del portafoglio. Ecco perché i gestori di portafoglio mirano a combinare il giusto mix di attività in un portafoglio per produrre i migliori risultati. Allo stesso tempo, il rischio può essere sostanzialmente ridotto attraverso un corretto mix di asset.
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