Preservare la ricchezza significa adottare misure per prevenire la perdita dei beni che sono stati acquisiti da un’entità. Un’entità che cerca di preservare la ricchezza può essere una persona con beni che desidera proteggere o un’impresa, come una società. I modi migliori per affrontare la conservazione della ricchezza sono ridurre le tasse sulla ricchezza, proteggersi dalle passività e pianificare il trasferimento dei beni quando il proprietario originale si avvicina alla morte.
La riduzione delle tasse può aiutare a preservare ulteriormente la ricchezza. Per aiutare a ridurre le tasse, un’azienda può spostare la sede fisica dell’attività in un luogo con un trattato fiscale con il paese in cui opera. Un’area del mondo con un trattato fiscale che riduce le tasse per i residenti di un altro paese o area è spesso definita paradiso fiscale. Un famoso paradiso fiscale, un territorio britannico d’oltremare chiamato Isole Cayman, è stato messo sotto esame per le sue pratiche fiscali, ma rimane ancora un luogo popolare per le persone e le aziende che cercano di ridurre le tasse pagate sulla ricchezza.
Un altro buon consiglio per preservare la ricchezza è proteggere la ricchezza dalle passività. Le passività possono includere lesioni che coinvolgono veicoli o proprietà di proprietà dell’entità. Un mezzo comune per proteggere le attività dalle passività è quello di stipulare polizze assicurative che coprano la proprietà di proprietà dell’azienda, comprese le polizze assicurative per la casa, la vita e l’auto.
La pianificazione patrimoniale è un’altra parte importante della conservazione della ricchezza. Quando una persona decide cosa accadrà ai suoi beni dopo la morte, sta pianificando la sua proprietà. Poiché i beni di una proprietà vengono trasferiti a un’altra persona dopo che il proprietario originale della ricchezza è deceduto, la ricchezza trasferita è soggetta a un’imposta di successione, che può anche essere chiamata imposta di successione o imposta di morte in una conversazione meno educata. Anche i soldi delle polizze di assicurazione sulla vita pagati al beneficiario della polizza sono soggetti all’imposta di successione. Pianificando attentamente il trasferimento della ricchezza nel suo patrimonio, una persona può ridurre l’importo tassato dai suoi beni in caso di morte.
La pianificazione di una proprietà di solito richiede un avvocato esperto nel ridurre le tasse pagate sulla ricchezza dopo la morte. Le tecniche per la conservazione della ricchezza mediante una corretta pianificazione patrimoniale includono la massimizzazione degli investimenti e dei benefici pensionistici e l’organizzazione di donare il denaro o metterlo in un fondo fiduciario prima della morte. Negli Stati Uniti, c’è un limite a quanti soldi una persona può dare a una singola persona all’anno prima di essere tenuta a pagare le tasse sul dono, ma nessun limite a quante persone a cui può fare un regalo escluse dalle tasse.
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