Con i molti tipi di opportunità di investimento e attività ora disponibili, è comune per le istituzioni e i privati detenere una varietà di diversi tipi di investimenti contemporaneamente. Un portafoglio finanziario è una raccolta di investimenti detenuti da un’istituzione o da un individuo. Possedere un portafoglio di attività fa parte di una strategia di investimento nota come diversificazione. Un portafoglio finanziario adeguatamente diversificato limiterà l’esposizione dell’investitore alle perdite dovute alle fluttuazioni del mercato.
Un portafoglio finanziario può includere diversi investimenti dello stesso tipo, come azioni di diverse società, nonché investimenti di due o più tipi, come immobili, obbligazioni, materie prime o qualsiasi altro bene che dovrebbe mantenere il suo valore . La selezione dei particolari investimenti da includere in un portafoglio finanziario dipenderà dal tasso di rendimento desiderato dall’investitore, nonché dalle condizioni economiche durante il periodo in cui l’investitore possiede il portafoglio. L’investitore deve anche decidere con quale livello di rischio si sente a proprio agio.
Esistono molti metodi diversi per calcolare il tasso di rendimento di un portafoglio finanziario. Il più accurato di questi metodi è il metodo ponderato nel tempo. Per calcolare il tasso di rendimento in questo modo, il valore del portafoglio viene rivalutato ogni volta che cambia il valore di uno degli asset. Questo può essere ogni giorno, quindi i rendimenti giornalieri vengono sommati per trovare il tasso di rendimento effettivo nel tempo.
Non tutti gli individui che possiedono un portafoglio finanziario sono disposti o in grado di gestire le proprie risorse su base continuativa. Esistono molti tipi di broker e asset manager nel settore dei servizi finanziari che gestiscono i portafogli di uno o più investitori contemporaneamente. I servizi e la consulenza di un broker possono essere molto vantaggiosi per chi non è esperto di mercati finanziari, ma vuole comunque poterne trarre profitto. Un broker esperto sarà in grado di valutare gli obiettivi e le esigenze di un singolo investitore e progettare un portafoglio finanziario diversificato in queste circostanze.
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