Un trasferimento fraudolento, a volte noto anche come trasferimento fraudolento, è un trasferimento di proprietà che lo sottrae ai creditori che hanno il diritto di accedere a tale proprietà per saldare un debito insoluto. Molte nazioni hanno diverse leggi che coprono i trasferimenti fraudolenti, ed è importante avere familiarità con queste leggi prima di spostare i beni in giro per assicurarsi che non ci si scontri con loro.
In alcuni casi, un trasferimento di beni è considerato fraudolento perché qualcuno sposta consapevolmente la proprietà con l’obiettivo specifico di assicurarsi che non cada nelle mani dei creditori. Il debitore può trasferire il bene a qualcun altro con la consapevolezza che il bene è “detenuto” o spostare il bene all’estero. Nei casi in cui la proprietà cambia di mano e la persona che trasferisce la proprietà ha un debito insoluto, se il debitore non riceve un risarcimento equivalente, questo è considerato un campanello d’allarme. Ad esempio, se qualcuno vende una casa a un membro della famiglia per $ 10 dollari statunitensi (USD), questo sarebbe considerato un trasferimento fraudolento perché il destinatario non ha pagato nulla vicino al valore della proprietà.
Le persone possono anche condurre trasferimenti fraudolenti senza l’intento di frodare e la transazione sarà comunque considerata un trasferimento fraudolento. Se qualcuno sa di avere un debito insoluto e sceglie di trasferire beni che rendono il debito difficile o impossibile da rimborsare, questo potrebbe essere fraudolento. Ciò può includere il trasferimento di beni fuori dalla portata dei creditori e quindi l’insolvenza, o lo stato di insolvenza e il trasferimento di beni.
Se un debitore non è a conoscenza dei creditori, un trasferimento non è considerato fraudolento perché il debitore non ha spostato consapevolmente beni anche se i creditori avevano un legittimo diritto su tali beni. Tuttavia, alle persone potrebbe essere richiesto di dimostrare di non essere a conoscenza dei creditori o potrebbero finire nei guai per un trasferimento fraudolento. È una buona idea documentare i trasferimenti di beni in modo molto meticoloso in modo che le persone possano dimostrare i fatti della questione.
Ci sono numerose ragioni per cui le persone trasferiscono beni e potrebbero non farlo necessariamente con l’intento di frodare. Le persone che vogliono evitare un problema con le leggi sui trasferimenti fraudolenti dovrebbero parlare con un avvocato o un contabile delle loro intenzioni per scoprire se le loro attività sono legali o meno. Questi professionisti possono offrire consigli su una linea d’azione specifica e sulla protezione dei beni in generale.