El fraude de inversiones es una actividad en la que se engaña a las personas con el uso de información falsa para tomar decisiones de inversión. Los gobiernos monitorean cuidadosamente las actividades de inversión y las prácticas relacionadas para identificar signos de fraude y procesarlos. Las personas pueden participar en el fraude en una variedad de niveles y las sanciones pueden incluir multas, prisión y suspensión de licencias comerciales.
A menudo, el fraude de inversiones involucra inversiones no tradicionales, donde existen menos protecciones al consumidor y las personas pueden no ser conscientes de los riesgos. Los consumidores pueden verse tentados con reclamos de grandes ganancias, mientras que la persona que comete el fraude se embolsa su dinero. Esto se puede ver con actividades como esquemas que prometen fortunas a partir del desarrollo inmobiliario o invertir en una empresa al principio para acceder a grandes rendimientos en el futuro. Un esquema Ponzi es otro tipo de fraude de inversión.
Las empresas pueden defraudar a sus clientes proporcionando información incorrecta sobre las ganancias y la salud financiera general de la empresa. Esto puede llevar a las personas a tomar malas decisiones de inversión porque no conocen la verdadera situación financiera. El uso de información privilegiada, en el que las personas actúan sobre la base de información patentada, también es una forma de fraude, porque los miembros del público no tienen acceso al mismo material.
Los corredores y agentes pueden cometer fraude de valores al hacer cosas como tergiversar inversiones y no revelar conflictos de intereses. Los inversores individuales en el piso de negociación pueden participar en una variedad de actividades consideradas fraudulentas con la esperanza de obtener ganancias antes de que las personas identifiquen el fraude. En las bolsas de valores individuales, las reglas para las transacciones pueden variar, y el personal supervisa el piso para buscar signos de fraude de inversión, como no completar tarjetas comerciales, realizar transacciones falsas o intentar manipular el mercado.
Algunas señales de que una inversión puede no ser legítima pueden incluir una presión de ventas muy alta, sugerencias para actuar de inmediato o perder, o el rechazo de la solicitud de más información para revisar. Si bien las inversiones no tradicionales pueden ser completamente legítimas y legales, las personas detrás de ellas generalmente brindan información sustancial para asegurarse de que sus posibles inversionistas estén al tanto de los riesgos y los beneficios. Para las personas que trabajan con corredores y asesores financieros, debe ser fácil acceder a la información sobre inversiones, y el corredor siempre debe estar dispuesto a proporcionar más detalles para que las personas puedan tomar una decisión informada.
Muchas naciones tienen una agencia gubernamental para supervisar las actividades de inversión. Las personas que sospechen que puede estar ocurriendo un fraude de inversiones pueden comunicarse con esta agencia para denunciarlo, proporcionando tantos detalles como sea posible para ayudar al gobierno con una investigación.