Los casos de cuello blanco son procedimientos legales para una amplia categoría de delitos. Aunque se ejecutan por diferentes medios, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de los Estados Unidos resume los delitos diciendo que implican mentir, hacer trampa y robar. Estos casos se caracterizan generalmente por la no violencia y altos niveles de sofisticación para evitar ser detectados. Los ejemplos incluyen esquemas Ponzi, fraude con tarjetas de crédito y malversación. Por lo general, estos casos también son difíciles de enjuiciar.
Una de las dificultades iniciales al tratar los casos de cuello blanco es determinar qué debe o no debe incluirse en esta categoría. Ese tema por sí solo es un tema de mucho debate. El término cuello blanco se le atribuye a un sociólogo llamado Edwin Sutherland, y su definición tenía tres elementos principales. Primero, el criminal era una persona respetable. En segundo lugar, el individuo tenía un alto estatus social y, en tercer lugar, el delito se cometió en el curso de la ocupación del delincuente.
Los delitos relacionados con la profesión cometidos por personas adineradas e influyentes, como los directores ejecutivos (CEO) que estafan los fondos de jubilación de sus empleados o los políticos que otorgan contratos basados en sobornos, todavía se consideran casos de cuello blanco. Sin embargo, la categoría se ha expandido enormemente para incluir a muchas más personas y actos desde que Sutherland introdujo el término. Estos incluyen a los titulares de cuentas que participan en estafas de tarjetas de crédito para obtener límites de crédito más altos y los automovilistas que organizan accidentes para defraudar a las compañías de seguros.
Un elemento común en estos casos es que el motivo generalmente es obtener algo. En muchos casos, es dinero, pero algunas personas buscan crédito o posesiones materiales. Los delitos de cuello blanco son delitos no violentos, lo que lleva a muchos a considerarlos delitos sin víctimas. Esta suposición es incorrecta porque las pérdidas financieras anuales de estos delitos equivalen a miles de millones de dólares estadounidenses (USD). Otras consecuencias incluyen la destrucción de negocios y una gran angustia en las familias.
Otra similitud común en los casos de cuello blanco es que a menudo son difíciles de enjuiciar debido a los métodos de ejecución. Los accidentes escenificados son un buen ejemplo. Considere que hay dos autos, el vehículo A y el vehículo B, que a los demás automovilistas les parecen completos extraños. El vehículo A puede conducir de manera imprudente y provocar una reacción del vehículo B, como una parada repentina. El vehículo C puede chocar contra la parte trasera del vehículo B y ser considerado culpable del accidente, y todos los que viajen en el vehículo B serán compensados por la compañía de seguros del vehículo C.
La intención delictiva en tal caso es extremadamente difícil de probar. A pesar de la dificultad, los casos de cuello blanco suelen llevarse a los tribunales. Hay abogados que se especializan en brindar defensa por estos delitos. Mucha gente argumenta que la justicia en estos casos también se ve obstaculizada por el hecho de que muchos de los presuntos delincuentes tienen los medios para obtener abogados altamente capacitados. Como resultado, sus casos son desestimados en mayor proporción, o los culpables tienden a recibir sentencias más leves.