Le principal avantage d’investir dans les matières premières est de créer un portefeuille diversifié. La croissance attendue sur les marchés émergents pourrait profiter à l’investisseur dans les matières premières en raison d’une demande accrue. Les investissements dans les matières premières peuvent constituer une protection contre l’inflation, car les prix des matières premières ont tendance à augmenter avec l’inflation. Même si la valeur des devises peut chuter, la monnaie-marchandise a tendance à conserver la valeur de l’actif durable.
L’allocation d’actifs fait partie intégrante de la gestion de portefeuille. Différents actifs réagissent de différentes manières aux forces du marché. Les actifs corrélés ont tendance à réagir de la même manière. Les actifs corrélés négativement réagissent de manière opposée. L’investissement dans les matières premières intègre une méthode d’allocation négativement corrélée pour le portefeuille qui est fortement pondérée en actions et obligations.
Historiquement, les actions et les obligations sont négativement corrélées aux matières premières. Un portefeuille pondéré comprenant des actions, des obligations et des matières premières peut constituer un portefeuille peu risqué. Cette méthode respecte la première loi de l’investissement, qui est de ne pas perdre d’argent. Bien qu’investir dans les matières premières soit considéré comme spéculatif et très volatil, une proportion appropriée au sein d’un portefeuille peut réduire le risque.
Les investissements en matières premières sont disponibles sous de nombreuses formes différentes. Une méthode alternative à l’achat d’or pourrait être d’investir dans des sociétés minières aurifères. Il existe des fonds négociés en bourse (ETF) qui détiennent des actions dans une poignée de sociétés minières aurifères. Cette forme d’investissement dans les matières premières peut être moins volatile que la négociation d’actifs durables. De nombreuses actions sont considérées comme des actions de matières premières, telles que les sociétés pétrolières et les sociétés minières aurifères.
Un investissement dans les ressources naturelles peut être judicieux pour l’investisseur à long terme, car les matières premières ne sont pas des ressources illimitées. Forer plus profondément pour le pétrole et creuser plus profondément pour le cuivre peut impliquer qu’une quantité limitée est disponible. L’argent investi dans des actifs durables est appelé monnaie marchandise et pourrait fournir une protection contre une baisse de la valeur de la devise. De nombreux produits de base sont des ressources vitales nécessaires à la survie de la race humaine. Les populations de tous les pays sont nourries par la production de denrées agricoles.
L’investissement dans les matières premières peut prendre la forme de transactions à terme. Des options sur futures sont également disponibles. Le trading de contrats à terme et d’options doit être effectué par un trader expérimenté. Ces marchés sont extrêmement volatils et nécessitent des connaissances techniques et de l’expérience. Des ressources pédagogiques sont disponibles en ligne.
Les fonds de matières premières offrent à un investisseur la possibilité de participer au marché des matières premières. De nombreux fonds ont des participations directes dans des matières premières telles que l’or. D’autres fonds détiennent des contrats à terme sur des matières premières telles que les porcs, le maïs et le pétrole. Les moyens alternatifs fournis pour investir dans les matières premières garantiront que presque tous les investisseurs ont accès à un certain type d’investissement dans les matières premières.