Une société de valeurs mobilières est une entreprise qui fournit des services financiers liés à des titres tels que des actions, des obligations, des contrats à terme et des options. Les sociétés de valeurs mobilières, parfois appelées maisons de courtage ou entreprises, sont autorisées à négocier l’achat et la vente de valeurs mobilières. Ils offrent généralement une large gamme de produits et de services pour lesquels ils facturent des frais ou prennent une commission.
Bien qu’un client puisse communiquer avec une société de valeurs mobilières et lui faire part de ses choix de placement, la plupart des sociétés offrent un service personnalisé qui comprend un large éventail de planification financière. Certaines sociétés se spécialisent dans certains domaines, tandis que d’autres peuvent offrir un large éventail d’options. La planification financière comprend des domaines tels que la gestion des flux de trésorerie, la planification des investissements, la gestion des risques, la planification des assurances, la planification fiscale et la planification de la retraite. Ces services sont exécutés au moyen des produits qu’une société de valeurs mobilières offre à ses clients.
Les placements sont les produits les plus couramment offerts par une société de valeurs mobilières. Les investissements peuvent inclure l’achat et la vente de titres simples tels que des actions et des obligations ou des investissements plus diversifiés tels que des fonds communs de placement, des fonds spéculatifs et des fonds de capital-risque. Dans de nombreux cas, les sociétés de valeurs mobilières participeront à des opérations institutionnelles, ce qui se produit lorsqu’elles achètent et vendent des titres en gros blocs pour leurs clients ou que les gros blocs font partie de fonds gérés par la société.
Les services de gestion des risques offerts par les sociétés de valeurs mobilières offrent aux clients la possibilité de transférer le risque financier à d’autres entités. Les entreprises évaluent le risque au moyen d’études de marché qui fournissent une analyse des coûts par rapport aux avantages qui permet à une entreprise ou à un individu de prendre une décision éclairée concernant leurs investissements. Les clients extrêmement riches peuvent se permettre de prendre plus de risques que ceux qui investissent à une échelle beaucoup plus petite.
Certaines sociétés de valeurs mobilières proposent également des sociétés en commandite immobilière (RELP) ou des fiducies de placement immobilier (FPI). Ces options d’investissement impliquent un groupe d’investisseurs qui développent et construisent des biens immobiliers pour générer des revenus. Ils sont souvent appréciés des clients extrêmement riches car ils offrent un potentiel de croissance élevé, des revenus et une protection contre les impôts.
La planification fiscale est un autre domaine de la planification financière dans lequel certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des conseils. Les lois strictes qui régissent les impôts et les valeurs mobilières dans la plupart des pays obligent les sociétés de valeurs mobilières à être bien informées dans ce domaine, afin que les investisseurs puissent protéger leurs actifs en espèces et non en espèces. Les spécialistes de la planification fiscale offrent des conseils aux clients sur la façon d’éviter légalement les impôts.
Un autre service commun offert par certaines sociétés de valeurs mobilières est la planification de la retraite. Les entreprises proposent des produits tels que les plans 401 (k), les plans de participation aux bénéfices, les régimes de retraite simplifiés des employés (SEP) et les comptes de retraite individuels (IRA) pour leurs entreprises et leurs clients individuels. Les sociétés de valeurs mobilières peuvent également offrir des opportunités d’investissement en assurance telles que l’assurance-vie et les rentes.
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