Une soci?t? de valeurs mobili?res est une entreprise qui fournit des services financiers li?s ? des titres tels que des actions, des obligations, des contrats ? terme et des options. Les soci?t?s de valeurs mobili?res, parfois appel?es maisons de courtage ou entreprises, sont autoris?es ? n?gocier l’achat et la vente de valeurs mobili?res. Ils offrent g?n?ralement une large gamme de produits et de services pour lesquels ils facturent des frais ou prennent une commission.
Bien qu’un client puisse communiquer avec une soci?t? de valeurs mobili?res et lui faire part de ses choix de placement, la plupart des soci?t?s offrent un service personnalis? qui comprend un large ?ventail de planification financi?re. Certaines soci?t?s se sp?cialisent dans certains domaines, tandis que d’autres peuvent offrir un large ?ventail d’options. La planification financi?re comprend des domaines tels que la gestion des flux de tr?sorerie, la planification des investissements, la gestion des risques, la planification des assurances, la planification fiscale et la planification de la retraite. Ces services sont ex?cut?s au moyen des produits qu’une soci?t? de valeurs mobili?res offre ? ses clients.
Les placements sont les produits les plus couramment offerts par une soci?t? de valeurs mobili?res. Les investissements peuvent inclure l’achat et la vente de titres simples tels que des actions et des obligations ou des investissements plus diversifi?s tels que des fonds communs de placement, des fonds sp?culatifs et des fonds de capital-risque. Dans de nombreux cas, les soci?t?s de valeurs mobili?res participeront ? des op?rations institutionnelles, ce qui se produit lorsqu’elles ach?tent et vendent des titres en gros blocs pour leurs clients ou que les gros blocs font partie de fonds g?r?s par la soci?t?.
Les services de gestion des risques offerts par les soci?t?s de valeurs mobili?res offrent aux clients la possibilit? de transf?rer le risque financier ? d’autres entit?s. Les entreprises ?valuent le risque au moyen d’?tudes de march? qui fournissent une analyse des co?ts par rapport aux avantages qui permet ? une entreprise ou ? un individu de prendre une d?cision ?clair?e concernant leurs investissements. Les clients extr?mement riches peuvent se permettre de prendre plus de risques que ceux qui investissent ? une ?chelle beaucoup plus petite.
Certaines soci?t?s de valeurs mobili?res proposent ?galement des soci?t?s en commandite immobili?re (RELP) ou des fiducies de placement immobilier (FPI). Ces options d’investissement impliquent un groupe d’investisseurs qui d?veloppent et construisent des biens immobiliers pour g?n?rer des revenus. Ils sont souvent appr?ci?s des clients extr?mement riches car ils offrent un potentiel de croissance ?lev?, des revenus et une protection contre les imp?ts.
La planification fiscale est un autre domaine de la planification financi?re dans lequel certaines soci?t?s de valeurs mobili?res offrent des conseils. Les lois strictes qui r?gissent les imp?ts et les valeurs mobili?res dans la plupart des pays obligent les soci?t?s de valeurs mobili?res ? ?tre bien inform?es dans ce domaine, afin que les investisseurs puissent prot?ger leurs actifs en esp?ces et non en esp?ces. Les sp?cialistes de la planification fiscale offrent des conseils aux clients sur la fa?on d’?viter l?galement les imp?ts.
Un autre service commun offert par certaines soci?t?s de valeurs mobili?res est la planification de la retraite. Les entreprises proposent des produits tels que les plans 401 (k), les plans de participation aux b?n?fices, les r?gimes de retraite simplifi?s des employ?s (SEP) et les comptes de retraite individuels (IRA) pour leurs entreprises et leurs clients individuels. Les soci?t?s de valeurs mobili?res peuvent ?galement offrir des opportunit?s d’investissement en assurance telles que l’assurance-vie et les rentes.
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