Os instrumentos derivados são qualquer tipo de título financeiro que dependa do desempenho de algum tipo de título subjacente para ter qualquer valor. Existem várias oportunidades de investimento estruturadas dessa maneira, incluindo diferentes tipos de swaps, opções a termo e futuros. Em alguns casos, os instrumentos derivativos podem ser um meio excelente de maximizar o retorno de um investimento, bem como de proteger uma carteira financeira com sucesso.
Como os instrumentos derivativos dependem da força de um título ou conjunto de títulos subjacentes, é importante avaliar a situação atual desses títulos, bem como projetar com precisão seu movimento futuro. Por exemplo, se uma opção de título carrega uma taxa variável vinculada diretamente ao desempenho de uma ação subjacente, o investidor gostaria de examinar atentamente o histórico anterior dessa ação. Juntamente com o histórico, o potencial investidor também deve considerar a posição do emissor em seu setor específico e avaliar o potencial para que as ações aumentem de valor durante a vida da opção. Se os clientes em potencial parecerem atraentes, investir no derivativo provavelmente será uma boa ideia.
Tal como acontece com qualquer tipo de atividade de investimento, os instrumentos derivados apresentam algum grau de risco. Qualquer evento ou movimento de mercado que tenha um impacto adverso no valor do título subjacente também fará com que o instrumento perca valor. Isso inclui eventos como mudanças políticas, situações de desastre como inundações ou furacões ou até mesmo mudanças na demanda do consumidor que repentinamente causam uma queda séria nas vendas para a empresa que emite a segurança subjacente. Felizmente, muitos desses fatores podem ser previstos com precisão, minimizando o potencial de perder muito dinheiro investindo no derivado.
Os instrumentos derivativos às vezes são emitidos com o potencial para o investidor adquirir eventualmente ações do título subjacente. Nessa perspectiva, isso significa que um investimento desse tipo pode ser uma excelente forma de proteger uma carteira contra compras futuras. Investidores experientes costumam fazer uso de estratégias de hedge desse tipo para maximizar o retorno e, ao mesmo tempo, aumentar o escopo e o valor geral da carteira.
Para identificar instrumentos derivativos que prometem obter um retorno significativo, é uma boa ideia trabalhar em estreita colaboração com uma corretora que entenda a natureza dos derivativos. Isso torna mais fácil classificar as muitas opções no mercado e focar nos derivativos que provavelmente ajudarão o investidor a atingir seus objetivos financeiros pessoais. Um corretor competente é geralmente capaz de identificar rapidamente os pontos fortes e fracos associados ao título ou valores mobiliários subjacentes e aconselhar com precisão o investidor sobre o que esperar se o derivativo for comprado.
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