La frode si verifica quando un criminale utilizza informazioni proprietarie o inganno per guadagno personale. La frode ha molti aspetti e forme ed è un problema sia per le imprese che per i privati. La creazione di un buon sistema di protezione dalle frodi può essere fondamentale per mantenere al sicuro denaro, informazioni personali, rating creditizio e persino una reputazione. Esistono molti suggerimenti diversi per creare una buona protezione dalle frodi, ma la linea di fondo dietro la maggior parte dei suggerimenti e dei trucchi è stare costantemente in guardia.
Gli individui sono spesso a rischio di frodi con carte di credito e identità. Questi tipi di frode si verificano generalmente quando una persona fornisce o rende informazioni private vulnerabili, come numeri di carta di credito o di conto, a un truffatore. Uno dei modi migliori per creare una protezione dalle frodi contro le frodi di identità e carte di credito è proteggere queste informazioni con molta attenzione. I dettagli personali, come i numeri di conto, dovrebbero essere forniti solo a siti Web e aziende con una politica sulla privacy pubblicata e una buona valutazione da un ufficio per la protezione dei consumatori.
Con l’aumento delle frodi online tramite phishing e spam, le informazioni personali non dovrebbero mai essere fornite in risposta a un’e-mail, anche con un’azienda che ha una relazione con il destinatario dell’e-mail. Se una banca o un commerciante online invia un’e-mail di richiesta di informazioni personali, utilizzare un’altra fonte, ad esempio un motore di ricerca, per cercare il numero del servizio clienti dell’azienda. Chiama l’azienda e verifica che l’e-mail sia legittima prima di fornire informazioni. La maggior parte delle aziende rispettabili non chiederà mai informazioni sull’account via e-mail per cominciare, a causa dell’alto rischio di frode.
Oltre a mantenere le informazioni personali il più private possibile, è importante creare una protezione dalle frodi controllando regolarmente estratti conto bancari e rapporti di credito. Le discrepanze causate dalla frode sono facili da perdere se una persona effettua il check-in con estratti conto in modo irregolare. Un rapporto di credito gratuito è spesso disponibile una volta all’anno e dovrebbe essere esaminato per assicurarsi che nessun account fraudolento sia stato registrato a nome di una vittima. Alcune persone fanno anche uno sforzo in più iscrivendosi a un servizio di monitoraggio del credito per aggiornamenti più regolari o stipulando un’assicurazione contro le frodi contro la possibilità di furto di identità o credito.
In un’azienda, la protezione dalle frodi è necessaria sia a livello interno che esterno. Da un punto di vista interno, è importante esaminare attentamente i dipendenti prima di assumerli e impostare un sistema di sicurezza completo e ridondante che riduca le possibilità di frode dei dipendenti. Quando si ha a che fare con clienti, clienti e altre aziende, è di vitale importanza controllare l’identificazione della carta di credito e controllare gli acquisti, ottenere i riferimenti del settore e le valutazioni di protezione dei consumatori prima di emettere credito a nuovi clienti o fornitori e creare una solida politica sulla privacy per proteggere le informazioni riservate informazioni sull’attività. Sebbene nulla possa fornire uno scudo totale di protezione dalle frodi, disporre di sistemi di prevenzione delle frodi chiari e completi può aiutare a scoraggiare molti truffatori.