La frode sugli investimenti è un’attività in cui le persone vengono indotte in errore con l’uso di informazioni false per prendere decisioni di investimento. I governi monitorano attentamente le attività di investimento e le relative pratiche per identificare i segni di frode e perseguirli. Le persone possono commettere frodi a vari livelli e le sanzioni possono includere multe, carcere e sospensione delle licenze commerciali.
Spesso, le frodi sugli investimenti comportano investimenti non tradizionali, in cui sono presenti meno tutele dei consumatori e le persone potrebbero non essere consapevoli dei rischi. I consumatori possono essere allettati con richieste di grandi ritorni, mentre la persona che commette la frode intasca i loro soldi. Questo può essere visto con attività come schemi che promettono fortune dallo sviluppo immobiliare o che investono in una società all’inizio per accedere a grandi ritorni in futuro. Uno schema Ponzi è un altro tipo di frode sugli investimenti.
Le aziende possono frodare i propri clienti fornendo informazioni errate sui profitti e sulla salute finanziaria complessiva dell’azienda. Questo può portare le persone a prendere decisioni di investimento sbagliate perché non sono consapevoli della vera situazione finanziaria. Anche l’insider trading, in cui le persone agiscono su informazioni proprietarie, è una forma di frode, perché i membri del pubblico non hanno accesso allo stesso materiale.
I broker e gli agenti possono commettere frodi sui titoli facendo cose come rappresentare in modo errato gli investimenti e non rivelare i conflitti di interesse. I singoli investitori nel trading floor possono impegnarsi in una serie di attività considerate fraudolente nella speranza di trarre profitto prima che le persone identifichino la frode. Nelle singole borse valori, le regole per le transazioni possono variare e il personale sorveglia la sala per cercare segni di frode sugli investimenti, come non compilare carte collezionabili, effettuare operazioni false o tentare di manipolare il mercato.
Alcuni segni che un investimento potrebbe non essere legittimo possono includere pressioni di vendita molto elevate, suggerimenti per agire immediatamente o perdere o respingere la richiesta di ulteriori informazioni da rivedere. Sebbene gli investimenti non tradizionali possano essere del tutto legittimi e legali, le persone dietro di essi di solito forniscono informazioni sostanziali per assicurarsi che i loro potenziali investitori siano consapevoli dei rischi e dei benefici. Per le persone che lavorano con broker e consulenti finanziari, dovrebbe essere facile accedere alle informazioni sugli investimenti e il broker dovrebbe essere sempre disposto a fornire maggiori dettagli in modo che le persone possano prendere una decisione informata.
Molte nazioni hanno un’agenzia governativa per supervisionare le attività di investimento. Le persone che sospettano che si stiano verificando frodi sugli investimenti possono contattare questa agenzia per segnalarlo, fornendo quanti più dettagli possibili per assistere il governo con un’indagine.