È importante conoscere e comprendere diversi tipi di frodi dei consumatori, soprattutto perché chiunque può diventare vittima in qualsiasi momento. Con le nuove tecnologie, le frodi e gli schemi progettati per rubare denaro e oggetti alle persone possono capitare praticamente a chiunque in qualsiasi momento. Anche con l’attuale aumento delle frodi ad alta tecnologia, ci sono molti tipi di frodi “classici” più vecchi di cui bisogna essere consapevoli. È importante che le persone siano istruite sulla frode dei consumatori poiché la conoscenza è la migliore difesa contro di essa.
Uno dei tipi più comuni di frode al consumo è la frode con carta di credito, che può presentarsi in molte forme. Alcuni tipi di frode con carta di credito sono tentativi di rubare i numeri di carta di credito, dopo di che i conti delle vittime vengono rapidamente svuotati dal ladro o venduti ad altri truffatori. Altri tipi di truffe creditizie si rivolgono a persone con elevate quantità di debito con carta di credito e promettono loro modi semplici per pagare i loro saldi. Invece di aiutarli, tuttavia, fanno semplicemente pagare alle vittime tasse elevate che le spingono ulteriormente verso il debito. Allo stesso modo, in altri tipi di truffe con carta di credito, ai titolari di carta viene offerta un’assicurazione con carta di credito progettata esclusivamente per addebitare ingenti somme di denaro sulla carta di credito senza offrire una protezione effettiva.
Molti tipi di frodi dei consumatori sono diretti ai consumatori che hanno difficoltà finanziarie. Le truffe di prestito a tariffa avanzata si rivolgeranno alla necessità di una vittima di un prestito immediato prendendo un pagamento in anticipo senza alcuna intenzione di prestare denaro. Le truffe di consolidamento del debito offrono di raggruppare tutti i debiti di un consumatore in un unico pagamento mensile, ma spesso accompagneranno commissioni elevate e tassi di interesse che diventano rapidamente impossibili da rimborsare. Gli schemi piramidali offrono alti ritorni sugli investimenti, ma implodono rapidamente e lasciano le persone senza i loro investimenti se non coinvolgono altre vittime nella truffa.
Tipi simili di frodi dei consumatori sono truffe sul lavoro a domicilio e opportunità commerciali. Questi tipi di schemi mirano sempre a prendere soldi in anticipo senza offrire reali opportunità commerciali. Una vittima di questo tipo di truffa di solito spende i propri soldi per informazioni su come può rubare agli altri offrendo lo stesso tipo di truffa ad altre vittime. Le false opportunità commerciali sono generalmente facili da discernere perché offrono una quantità estremamente elevata di denaro per un lavoro molto ridotto. Alcuni, tuttavia, possono apparire molto legittimi fino a quando la società fasulla inizia a richiedere elevate commissioni anticipate senza l’intenzione di offrire alcun lavoro reale.
Alcuni dei più vecchi tipi di truffe rivolti ai consumatori offrono prodotti o servizi che semplicemente non funzionano. I prodotti per la perdita di peso ne sono un esempio, in cui il prodotto che la vittima paga non fa assolutamente nulla per aiutarlo a perdere peso. Molte truffe sui prodotti finiranno con la vittima che riceve un prodotto rotto, uno che non funziona o addirittura niente. A volte, in un’altra truffa classica, un’azienda dice al consumatore di aver vinto un premio. Quando il destinatario cerca di richiedere il premio, deve reclamare denaro a un’azienda falsa per poterlo richiedere.
Esistono anche molti tipi di frodi dei consumatori che sono sorti a seguito di Internet e della posta elettronica. Una persona che paga per visualizzare un sito Web, ad esempio, può ricevere molte commissioni nascoste. Altri ladri prendono di mira l’e-mail di una persona e affermano di offrire un sacco di soldi per una commissione iniziale. Questo tipo di frode al consumo viene spesso definita una truffa nigeriana 419 o semplicemente una truffa 419.